- Автор темы
- #1
Прямые переводы криптовалюты между биржами в Евросоюзе стали настоящим квестом. С этой проблемой недавно столкнулся клиент платформы Bybit EU. Его депозит в размере 899,7 $ в формате USDC через блокчейн Solana неожиданно застрял. Система выдала статус Verification Failed, после чего биржа порекомендовала запустить процедуру возврата средств через функцию Travel rule refund.
Пострадавший трейдер описал неприятную ситуацию в социальной сети X. Редакция BeInCrypto разобрала причины проблемы. Рассказываем, какие шаги помогут защитить ваши активы от подобных блокировок.
*Travel Rule — правило Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которое обязывает криптоплатформы собирать и передавать друг другу данные об отправителе и получателе каждого перевода.
Закон установил нулевой порог для проверки транзакций. Теперь абсолютно каждый перевод между лицензированными компаниями должен содержать полные сведения об отправителе. Аналогичные требования действуют и в отношении получателя, независимо от итоговой суммы операции. Принимающая сторона теперь законодательно обязана отклонить, вернуть или заморозить платеж, если сопутствующей информации окажется недостаточно.
Дополнительные трудности для рынка создал жесткий дедлайн регламента MiCA. С 1 июля 2026 года торговые платформы без специальной лицензии CASP полностью лишились права легально обслуживать граждан Евросоюза. Из-за этого европейские инвесторы начали массово переходить на регулируемые площадки. Именно там жесткие стандарты TFR сегодня применяются ко всем без исключения операциям.
Пострадавший трейдер описал неприятную ситуацию в социальной сети X. Редакция BeInCrypto разобрала причины проблемы. Рассказываем, какие шаги помогут защитить ваши активы от подобных блокировок.
Почему депозиты между биржами перестали проходить
Сложности вызваны не техническим сбоем конкретной компании, а жестким европейским регулированием. Локальный регламент для переводов, Transfer of Funds Regulation (TFR), полноценно работает с декабря 2024 года. Документ распространил правило *Travel Rule на любые криптовалютные переводы.*Travel Rule — правило Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которое обязывает криптоплатформы собирать и передавать друг другу данные об отправителе и получателе каждого перевода.
Закон установил нулевой порог для проверки транзакций. Теперь абсолютно каждый перевод между лицензированными компаниями должен содержать полные сведения об отправителе. Аналогичные требования действуют и в отношении получателя, независимо от итоговой суммы операции. Принимающая сторона теперь законодательно обязана отклонить, вернуть или заморозить платеж, если сопутствующей информации окажется недостаточно.
Дополнительные трудности для рынка создал жесткий дедлайн регламента MiCA. С 1 июля 2026 года торговые платформы без специальной лицензии CASP полностью лишились права легально обслуживать граждан Евросоюза. Из-за этого европейские инвесторы начали массово переходить на регулируемые площадки. Именно там жесткие стандарты TFR сегодня применяются ко всем без исключения операциям.