- Автор темы
- #1
Крупнейшая криптобиржа Binance открывает клиентам за пределами США доступ к операциям с более чем 7000 американских акций и ETF. В ближайшее время биржа внедрит функционал для конвертации этих бумаг в токенизированные активы на базе блокчейна BNB. Информацией об этом поделился со-генеральный директор компании Ричард Тенг в беседе с Fortune.
Параллельно в социальной сети X появился анонс со ссылкой на платформу STOCKS & ETFs. Там пользователям предлагают совершать сделки с базой из 8000 инструментов, торгующихся на американских биржах, с минимальным депозитом от $5. Инициатива является частью глобального плана Binance по созданию универсального финансового приложения и подтверждает тренд на интеграцию криптосферы с традиционным фондовым рынком.
Скрин платформы STOCKS & ETFs
Процесс исполнения сделок обеспечит брокер-девелопер Nest Trading. Функции кастодиана, включая выплату дивидендов и сопровождение корпоративных событий, возьмет на себя нью-йоркская технологическая компания Alpaca.
Для биржи расширение линейки активов не стало дебютом в сфере классических финансов. Платформа уже предоставляет доступ к деривативам на золото, продукты нефтехимии и бумаги компаний на стадии pre-IPO. Схожий вектор развития выбрали и конкуренты: Coinbase внедряет торговлю акциями в рамках стратегии биржи для всех типов активов, а гиганты индустрии вроде BlackRock токенизируют государственные облигации.
Binance официально покинула российский рынок в сентябре 2023 года, продав операции бирже CommEx, и с тех пор обслуживает лишь ограниченное число существующих российских клиентов, последовательно ужесточая условия в рамках соблюдения международных санкций. Дополнительный барьер создает сама архитектура продукта: торговлю акциями организует брокер-дилер Nest Trading, а кастодиальные и корпоративные операции ведет нью-йоркская компания Alpaca. Привязка к американской инфраструктуре и торгующимся в США бумагам предполагает жесткую проверку KYC и отсечение пользователей из юрисдикций под санкциями.
Свою роль играет и российское регулирование, которое подразумевает формирование внутреннего контура для инвестиций.
Подобные продукты уже представили площадки Kraken и Robinhood, однако решение от Binance выделяется возможностью инициировать токенизацию непосредственно по желанию владельца актива. Ключевое преимущество такого подхода заключается в мгновенных расчетах. Блокчейн позволяет проводить транзакции без посредников с Уолл-стрит, которым обычно требуется один или несколько рабочих дней для завершения операций.
Представители Binance характеризуют bStocks как связующее звено между классическим владением ценными бумагами и программируемыми активами, доступными круглосуточно. Это открывает новые горизонты для использования акций в сегменте децентрализованных финансов (DeFi), включая кредитование и формирование пулов ликвидности. При этом некоторые аналитики указывают на потенциальные правовые риски и неопределенность для фондового сектора США. Тем не менее само направление активно развивается: о планах по внедрению технологий токенизации ранее заявляли Nasdaq и Нью-Йоркская фондовая биржа.
Однако прозвучали и вопросы технического характера. Инвесторов интересует практическая реализация клиринга и хранения тысяч наименований токенизированных бумаг. Речь идет о процессах, которые компания делегировала своим партнерам в лице Nest Trading и Alpaca. Значительная часть комментаторов предпочла занять выжидательную позицию, желая увидеть систему в действии после официального релиза.
Параллельно в социальной сети X появился анонс со ссылкой на платформу STOCKS & ETFs. Там пользователям предлагают совершать сделки с базой из 8000 инструментов, торгующихся на американских биржах, с минимальным депозитом от $5. Инициатива является частью глобального плана Binance по созданию универсального финансового приложения и подтверждает тренд на интеграцию криптосферы с традиционным фондовым рынком.
Торговля акциями США для зарубежных пользователей
Ричард Тенг подчеркнул, что ценные бумаги компаний из США занимают более половины глобального рынка капитала. Несмотря на это, международные инвесторы часто сталкиваются с высокими издержками и административными сложностями при попытке их приобрести. Binance планирует устранить данные препятствия, предложив клиентам из других стран торговлю без комиссий и возможность покупки дробных лотов всего от $5.Процесс исполнения сделок обеспечит брокер-девелопер Nest Trading. Функции кастодиана, включая выплату дивидендов и сопровождение корпоративных событий, возьмет на себя нью-йоркская технологическая компания Alpaca.
| Параметр предложения | Условия для пользователей |
| Доступные инструменты | Свыше 8000 акций и ETF |
| Минимальная сумма сделки | От $5 |
| Торговая комиссия | 0% |
| Допустимые средства оплаты | USDC, USDT, BNB и другие криптовалюты |
Смогут ли россияне торговать акциями США на Binance
На момент анонса Binance не раскрыла полный перечень стран, в которых будет доступна новая услуга. Однако с высокой вероятностью для российских пользователей доступ окажется закрытым или существенно ограниченным.Binance официально покинула российский рынок в сентябре 2023 года, продав операции бирже CommEx, и с тех пор обслуживает лишь ограниченное число существующих российских клиентов, последовательно ужесточая условия в рамках соблюдения международных санкций. Дополнительный барьер создает сама архитектура продукта: торговлю акциями организует брокер-дилер Nest Trading, а кастодиальные и корпоративные операции ведет нью-йоркская компания Alpaca. Привязка к американской инфраструктуре и торгующимся в США бумагам предполагает жесткую проверку KYC и отсечение пользователей из юрисдикций под санкциями.
Свою роль играет и российское регулирование, которое подразумевает формирование внутреннего контура для инвестиций.
Токенизированные акции bStocks на блокчейне BNB
Одновременно с запуском торгового терминала Binance раскрыла подробности проекта bStocks. Механизм позволит превращать купленные ценные бумаги в цифровые единицы. По словам Тенга, инвесторы смогут самостоятельно создавать синтетические версии акций в виде токенов в сети BNB. Ожидается, что сервис начнет работу в ближайшие недели.Подобные продукты уже представили площадки Kraken и Robinhood, однако решение от Binance выделяется возможностью инициировать токенизацию непосредственно по желанию владельца актива. Ключевое преимущество такого подхода заключается в мгновенных расчетах. Блокчейн позволяет проводить транзакции без посредников с Уолл-стрит, которым обычно требуется один или несколько рабочих дней для завершения операций.
Представители Binance характеризуют bStocks как связующее звено между классическим владением ценными бумагами и программируемыми активами, доступными круглосуточно. Это открывает новые горизонты для использования акций в сегменте децентрализованных финансов (DeFi), включая кредитование и формирование пулов ликвидности. При этом некоторые аналитики указывают на потенциальные правовые риски и неопределенность для фондового сектора США. Тем не менее само направление активно развивается: о планах по внедрению технологий токенизации ранее заявляли Nasdaq и Нью-Йоркская фондовая биржа.
Реакция криптосообщества
Сообщение в официальном аккаунте Binance вызвало живой интерес. Многие пользователи встретили новость с энтузиазмом, назвав событие важной вехой для упрощения доступа розничных инвесторов к фондовому рынку США. Аудитория особенно отметила масштаб планируемой токенизации активов.Однако прозвучали и вопросы технического характера. Инвесторов интересует практическая реализация клиринга и хранения тысяч наименований токенизированных бумаг. Речь идет о процессах, которые компания делегировала своим партнерам в лице Nest Trading и Alpaca. Значительная часть комментаторов предпочла занять выжидательную позицию, желая увидеть систему в действии после официального релиза.